부동산 세금 완벽 가이드: 취득세, 재산세, 양도세부터 임대소득세까지 한 번에!
부동산을 사고, 팔고, 임대하고... 어디에나 세금이 빠질 수 없죠. 오늘은 부동산과 관련된 세금 종류와 납부 방법, 그리고 중요한 용어를 한 번에 정리해볼게요. 부동산 세금이 궁금했다면, 이 글로 확실히 해결해봅시다!
1. 취득세: 부동산을 처음 구매할 때 내는 세금!
취득세는 부동산을 사거나 증여받을 때 발생하는 세금이에요.
주택 가격, 면적, 보유 주택 수에 따라 세율이 달라지는데, 일반적으로 1~3%의 세율을 적용해요.
주택 가격세율
| 6억 원 이하 | 1% |
| 6억 원 초과 ~ 9억 원 이하 | 약 2% |
| 9억 원 초과 | 3% |
다주택자 중과세 주의!
조정대상지역의 2주택자는 8%, 3주택 이상은 12%의 세율이 적용돼요. 이사 계획이 있는 다주택자라면 꼭 체크하세요!
취득세 납부기간
- 취득한 날로부터 60일 이내에 신고하고 납부해야 합니다.
2. 재산세: 매년 부과되는 보유세
재산세는 매년 6월 1일 기준으로 집을 소유한 사람에게 부과돼요. 보유한 집의 가격에 따라 세금이 달라지고, 공시가격의 60%를 과세표준으로 삼아 0.1%~0.4%의 누진세율이 적용됩니다.
과세표준세율
| 6억 원 이하 | 0.1% |
| 6억 원 초과 ~ 12억 원 이하 | 0.15% |
| 12억 원 초과 | 0.4% |
재산세 납부기간
- 주택 재산세는 7월과 9월에 나눠서 납부해요.
- 7월: 전체의 1/2
- 9월: 나머지 1/2
3. 양도소득세: 집 팔 때 내는 세금
집을 팔고 이익이 생기면 양도소득세를 내야 해요. 하지만 1세대 1주택자는 보유기간이 2년을 넘으면 비과세 혜택을 받을 수 있어요. 다만 실거래가 12억 원을 초과하는 경우, 초과분에 대해서는 양도세가 부과돼요.
양도 차익세율
| 3억 원 이하 | 6% |
| 3억 원 초과 ~ 6억 원 이하 | 15% |
| 6억 원 초과 | 25% |
양도소득세 납부기간
- 양도일이 속하는 달의 말일부터 2개월 이내에 신고하고 납부해야 해요.
4. 종합부동산세: 고가 주택 소유자에게 부과되는 세금
종합부동산세는 집의 공시가격이 **9억 원(1세대 1주택자는 12억 원)**을 초과할 때 부과되는 세금이에요. 재산세와 중복되는 부분은 종부세에서 공제돼요.
공시가격세율
| 9억 원 이하 | 0.5% |
| 9억 원 초과 ~ 25억 원 이하 | 1.0% |
| 25억 원 초과 | 2.7% |
종부세 납부기간
- 매년 12월 1일 ~ 12월 15일에 납부해요.
5. 주택임대소득세: 임대 소득에도 세금이 있다!
2주택 이상 보유자가 월세로 소득을 얻으면 주택임대소득세를 내야 해요. 임대소득이 2,000만 원 이하일 경우 종합과세 또는 분리과세 중 선택할 수 있어요.
임대소득세율
| 2,000만 원 이하 | 종합과세 또는 분리과세 선택 |
6. 납부기간과 주요 혜택
- 취득세: 취득일로부터 60일 이내 신고·납부
- 재산세: 7월과 9월에 분할 납부
- 양도소득세: 양도 후 2개월 이내
- 종부세: 12월 1일 ~ 15일
- 주택임대소득세: 연말 종합소득세 신고 시 납부
FAQ
Q1. 취득세 감면 혜택은 누구에게 적용되나요?
내 집 마련을 처음 한 사람은 최대 200만 원까지 감면 혜택을 받을 수 있어요.
Q2. 재산세는 언제 부과되나요?
매년 6월 1일 기준으로 부과되며, 7월과 9월에 나누어 납부합니다.
Q3. 양도세 비과세 조건은 뭔가요?
1세대 1주택자가 2년 이상 보유한 주택은 양도세가 비과세됩니다.
Q4. 종부세는 누구에게 부과되나요?
공시가격 9억 원(1세대 1주택자 12억 원)을 초과하는 주택 보유자에게 부과됩니다.
Q5. 주택임대소득세는 어떻게 계산되나요?
2주택 이상 보유자에게 월세 소득이 있으면 임대소득세가 부과되며, 소득이 2,000만 원 이하인 경우 분리과세 선택이 가능합니다.
주의사항
- 세금 신고 및 납부 기간을 놓치면 가산세가 부과될 수 있어요. 납부일을 꼭 체크하세요!
- 다주택자는 중과세 대상이 될 수 있으니, 세율을 정확히 확인하고 납부해야 합니다.
- 임대 소득이 발생하면 꼭 신고해야 하며, 2,000만 원 이하 소득은 분리과세 혜택을 검토해보세요.
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